Criminología especializada--Criminología financiera

Sistema PONZI

*Por Jorge Roa

“..El esquema Ponzi es una operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses a los inversores de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversores. Esta estafa consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son generadas gracias al dinero aportado por ellos mismos o por otros nuevos inversores que caen engañados por las promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios.”[1]

Sin bien, Carlo Ponzi no fue el primero en realizar este tipo de estafas, sin duda es el más conocido, a lo largo de la historia se sigue repitiendo con mucha frecuencia , otro caso no muy antiguo es el de Bernad Madoff quien logró crear uno de los sistema piramidales más grandes de la historia , se calcula que Madoff logro captar unos 158 mil millones de dólares con este sistema, al ser preguntando por el juez cuanto de ese capital había invertido , solo atinó a decir …¡ni un solo dólar su señoria.!-

¿Porque es tan fácil de caer en un sistema piramidal?

Hay un dicho en el mercado de valores que dice, [todo el mercado se mueve por miedo y avaricia].

Muchos de estos estafadores comienzan con los sujetos indicados , sujetos temerarios que no tienen miedo a invertir o perder su capital inicial , estos sujetos solo está haciendo cálculos de cuantos ya ganaran en un periodo de tiempo y se arriesgan , por lo general son los primeros en ingresar a un sistema piramidal estos sujetos por lo general entusiastas ya que por eso son temerarios rápidamente hacen una publicidad de sus ingresos en lo que ellos creen una inversión segura, a lo cual atraen a los menos temerarios , personas cautas que escuchan una y otra vez cuanto estas personas están ganando pero aun asi no inverten, esperan mas tiempo ya que dicen dentro de si mismos, si es tan bueno a de caer en cualquier momento, pero esto es justamente lo contrario cuando los cautos entran es que ya el sistema piramidal esta por derrumbarse.-

El sistema nunca cambia, muchos de estos negocios son reconocidos muy fácilmente, para tener una idea de cómo funciona solo deben de tener en cuenta algunas reglas muy simples, uno no debe de dejarse engañar por todo el sistema que le tratan de vender, algunos pueden ofrecerles un mercado como por ejemplo el caso más reciente telexfree o emgoldex este último te ofrece meter clientes y si no gusta pues te devuelven un porcentaje de tu inversión en oro de 24 kilates.-

Regla simples para detectar un sistema piramidal

• Te ofrecen que invites a más personas para que tu nivel suba o rentabilidad suba (armar equipos lo suelen denominar)

• Si no ves claro el negocio es porque potencialmente sea un sistema piramidal, un negocio serio siempre debe de estar claro

• Porcentajes astronómicos ( la mayoría esta en un rango de entre el 10% al 35% por mes) recordemos que el mejor inversor del mundo Warren Buffet genera para sus clientes solo el 20 % anual aun asi , si alguien te ofrece eso al año debes de conocer bien su contabilidad ya que Bernad Madoff también ofrecia eso anual, lo cual hizo que su sistema piramidal se sostenga por décadas.-

*Jorge Roa, es coach financiero, especialista en el mercado de valores, con amplia experiencia en el área.

Articulo escrito y publicado para el CECYDE.

Para contactar con el especialista, favor contactar con el Centro.

[1] Esquema Ponzi - Wikipedia, la enciclopedia libre es.wikipedia.org/wiki/Esquema_Ponzi